Федеральная служба безопасности России совместно с МВД провела операцию, в результате которой были закрыты девять незарегистрированных криптообменных сервисов в московском деловом центре «Москва-Сити». В ходе операции задержали более 20 человек, подозреваемых в легализации доходов, полученных от мошеннических схем.

Как сообщает USDT.ru, правоохранительные органы обвиняют обменники в конвертации средств, украденных у россиян через телефонные мошенничества, в криптовалюту, которая затем переводилась на счета, связанные с украинскими call-центрами.

Как функционировала схема

Согласно официальному заявлению ФСБ от 7 августа 2026 года, схема имела несколько этапов. Курьеры в возрасте от 18 до 25 лет забирали наличные у пострадавших и доставляли их в обменные пункты, расположенные в небоскребах делового квартала. Там деньги конвертировались в криптовалюту и отправлялись за границу.

Силовики подчеркивают, что для работы в обменниках специально привлекали молодых людей из регионов России с низким уровнем финансовой грамотности. Это затрудняло их осознание незаконности операций и снижало риски для организаторов схемы.

Правовые последствия

МВД России возбудило уголовное дело по статье «Мошенничество в особо крупном размере». В соответствии с российским законодательством это преступление может повлечь лишение свободы на срок до 10 лет. ФСБ продолжает выявлять потерпевших и оценивать возможные размеры компенсаций.

Все девять обменников работали без регистрации и лицензий, что является прямым нарушением принятого в 2024 году федерального закона о цифровых финансовых активах. Основные положения этого закона вступили в силу в начале 2026 года, ужесточив требования к операторам криптовалютных сервисов.

Контекст регулирования

Россия приняла основной закон о регулировании криптовалют в 2024 году, однако его ключевые нормы начали действовать только с 1 января 2026 года. Документ требует обязательной регистрации всех операторов, работающих с цифровыми активами, и вводит строгие правила по противодействию отмыванию денег (AML).

Незаконные обменники в Москва-Сити игнорировали эти требования, не проводили идентификацию клиентов и не сообщали о подозрительных транзакциях в Росфинмониторинг. Это сделало их удобным инструментом для вывода средств, полученных преступным путем.

Что это значит для российских инвесторов

Для легальных пользователей криптовалют в России эта новость служит напоминанием о рисках работы с незарегистрированными сервисами. С 2026 года все операторы обязаны иметь лицензию и соблюдать требования ЦБ РФ. Использование подпольных обменников может привести не только к потере средств, но и к уголовной ответственности за участие в схемах отмывания денег.

Для безопасного обмена криптовалюты российским пользователям рекомендуется обращаться к проверенным международным биржам (Bybit, MEXC, OKX) с P2P-секциями или зарегистрированным в РФ обменным сервисам, внесенным в реестр ЦБ. При работе с наличными особенно важно проверять легальность оператора — требуйте документы о регистрации и лицензии.

Также следует помнить: если вас просят передать наличные курьеру для обмена на криптовалюту — это признак мошеннической схемы. Легальные сервисы работают через банковские переводы или официальные точки обмена с идентификацией клиента.