Росфинмониторинг разрабатывает новые требования к контролю за оборотом цифровых валют в России. Об этом заявила советник директора ведомства Влада Корчагина, сообщает Forklog.
Что изменится для участников крипторынка
Брокеры, доверительные управляющие и другие участники рынка, работающие с криптовалютой и цифровыми правами, должны будут проводить полную идентификацию клиентов. Новые правила предусматривают обязательное раскрытие данных о бенефициарах и выгодоприобретателях компаний.
Для снижения операционной нагрузки на криптообменники и цифровые депозитарии регулятор разрешит передавать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Такой подход позволит небольшим криптосервисам не создавать собственные KYC-отделы.
Расширение обязательного контроля и внедрение Travel Rule
Под обязательный контроль добавят пять новых категорий операций, связанных с криптовалютой. Конкретный перечень будет определен после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который сейчас прошел только первое чтение.
Ключевое нововведение — интеграция цифрового депозитария в систему информационного сопровождения переводов. На практике это означает внедрение Travel Rule: каждая криптотранзакция будет сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе. Аналогичный стандарт уже действует в Евросоюзе и большинстве стран, входящих в FATF.
Согласно действующей редакции ФЗ-115, под обязательный контроль попадают операции с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей. Банки, брокеры и цифровые депозитарии получат право блокировать подозрительные переводы криптовалют.
Зачем ужесточают контроль
По словам Корчагиной, инициатива направлена на приведение российской AML-системы в соответствие с рекомендациями FATF перед предстоящей оценкой. Новая методология оценки FATF, вступившая в силу в 2025 году, сместила акцент с формального принятия законов на реальную эффективность их применения.
Теперь недостаточно просто утвердить регулирование крипторынка — страны обязаны демонстрировать жесткий надзор за индустрией и исполнение Travel Rule. В противном случае государство рискует попасть в «серый список» FATF, что затруднит международное сотрудничество и финансовые операции.
Корчагина отметила, что меры должны «декриминализовать» рынок криптовалют и цифровых активов в России. Нововведения вступят в силу после окончательного принятия законопроекта о цифровой валюте.
Что это значит для российских инвесторов
Для рядовых держателей биткоина и других криптовалют ужесточение контроля означает более строгую процедуру верификации на российских платформах. Если вы используете локальные обменники из нашего каталога обменников, готовьтесь к запросам паспортных данных и сведений о происхождении средств даже при небольших суммах.
Для тех, кто работает через международные биржи вроде Bybit, MEXC или OKX, прямого влияния пока нет — эти платформы не подпадают под юрисдикцию Росфинмониторинга. Однако будьте внимательны при выводе крупных сумм на российские карты: банки обязаны контролировать операции от 1 млн рублей и могут запросить подтверждение источника средств.
Практический совет: сохраняйте историю транзакций и скриншоты торговых операций. При возникновении вопросов со стороны банка или налоговой это поможет подтвердить легальность происхождения криптовалюты. Для конвертации небольших сумм рассмотрите P2P-площадки с хорошей репутацией или воспользуйтесь нашим конвертером BTC-RUB для расчета выгодного курса.
