Суть претензий к Uphold
Криптовалютная платформа Uphold выплатит пострадавшим клиентам более $5 млн по решению генерального прокурора штата Нью-Йорк. Причиной стало продвижение продукта CredEarn, который позиционировался как безопасный способ получения процентного дохода на криптовалюту. С января 2019 по октябрь 2020 года Uphold активно рекламировала этот сервис своим пользователям, обещая привлекательные годовые выплаты.
Однако платформа умолчала о реальном источнике доходности. CredEarn, принадлежавший компании Cred LLC и её CEO Дэниелу Шатту, генерировал прибыль через микрозаймы низкодоходным геймерам в Китае — заёмщикам без кредитной истории и доступа к традиционным банкам. Такая практика несла высокие риски, о которых инвесторы не были проинформированы.
Ложные заявления о страховании
Uphold также утверждала, что вложения в CredEarn защищены «комплексной страховкой». Расследование показало полную ложность этого заявления — на момент работы продукта в индустрии попросту не существовало страховых механизмов, защищающих розничных инвесторов от потерь цифровых активов. Более того, Uphold работала без необходимых лицензий брокера или дилера товарных активов.
В марте 2020 года Cred начала накапливать убытки из-за рискованной кредитной политики, а в октябре того же года объявила о банкротстве. Тысячи клиентов Uphold по всему миру остались без своих средств, потеряв вложенные криптовалюты.
Условия урегулирования и компенсации
По условиям соглашения, Uphold переведёт $5 млн напрямую пострадавшим клиентам — сумма более чем в пять раз превышает комиссионные, которые платформа получила от партнёрства с Cred. Дополнительно, любые средства, которые Uphold сможет вернуть в ходе текущего банкротного процесса Cred (платформе причитается $545 189), также будут направлены инвесторам. Пострадавшие пользователи получат уведомление по электронной почте, когда компенсация поступит на их счета.
Генеральный прокурор Летиция Джеймс подчеркнула: «Инвесторы должны иметь возможность доверять советам индустрии, и мой офис всегда будет привлекать к ответственности недобросовестных участников, подвергающих опасности финансовую безопасность клиентов».
Регуляторное давление в США усиливается
Этот случай — очередное напоминание о важности проверки криптопродуктов перед вложением средств. В апреле Нью-Йорк подал иски против Coinbase и Gemini, обвинив их платформы предсказаний в нарушении законов о азартных играх. В ответ Комиссия по торговле товарными фьючерсами подала встречный иск, заявив о своих исключительных полномочиях в регулировании рынков предсказаний на федеральном уровне.
Для инвесторов история Uphold и CredEarn служит важным уроком: высокая доходность всегда сопряжена с рисками, а громкие обещания о страховании требуют тщательной проверки. Регуляторы продолжают наводить порядок в индустрии, защищая права розничных инвесторов.
